改名難掩合規(guī)舊疾，金融街證券又因多項違規(guī)收大額罰單

改名難掩合規(guī)舊疾，金融街證券又因多項違規(guī)收大額罰單
2026年03月12日 17:53 財經(jīng)野武士
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3月6日，央行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行發(fā)布一則行政處罰決定書。

決定書顯示，金融街證券因存在未按規(guī)定完善反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)范、未提交應(yīng)上報的可疑交易等多項違規(guī)行為，被罰款141.2萬元，公示期限三年。

具體來看，該罰單是央行在2025年9月8日-10月17日，基于金融街證券2025年上半年執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定的情況，實施現(xiàn)場檢查后開出的，正式處罰時間是2026年2月12日。

罰單所涉違規(guī)行為主要聚焦在反洗錢工作上，如2025年上半年未按規(guī)定制定和完善可疑交易監(jiān)測標準，央行對這項違規(guī)給出的處罰是警告。未按規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查，即對洗錢或恐怖融資風(fēng)險較高的其他情形未按規(guī)定采取強化盡職調(diào)查，涉及宋某康等5戶客戶，僅該項違規(guī)就被罰款了58萬元。

第三項違規(guī)是未按規(guī)定報告可疑交易。該項違規(guī)主要涉及兩方面，其一是未提交應(yīng)上報的可疑交易，涉及天津惠捷商貿(mào)有限公司等5戶客戶，鑒于該違法行為情節(jié)嚴重，央行對該項違規(guī)罰款58萬元；其二是異常交易排除理由不合理，央行對此行為罰款18.2萬元。

最終，幾項違規(guī)行為合計讓金融街證券收到141.2萬元罰單。

金融街證券的前身是成立于1992年的內(nèi)蒙古證券，2002年增資擴股后更名為恒泰證券，并于2015年上市港交所。2023年1月，北京華融成為恒泰證券的主要股東，標志著北京金融街投資(集團)有限公司成為恒泰證券的實控人。

緊接著，2024年8月，恒泰證券董事會基于戰(zhàn)略定位、發(fā)展需要等建議公司更名；2025年9月，金融街集團宣布恒泰證券已經(jīng)順利完成工商變更登記，正式更名為金融街證券。

當(dāng)前，金融街證券的第一大股東仍是北京華融，第二大股東為天風(fēng)證券，持股比例是16.92%；第三大股東包頭華資實業(yè)持股比例為11.83%。

然而，即使已經(jīng)更名并平穩(wěn)完成各項過渡工作，恒泰時期的“后遺癥”依然在金融街證券顯現(xiàn)，尤其是合規(guī)方面。

此次并非金融街證券改名后首次受罰。企業(yè)預(yù)警通顯示，2025年12月31日，金融街證券一下子被披露7張監(jiān)管罰單，涉及多地分支機構(gòu)及員工的違規(guī)行為，違規(guī)行為主要聚焦在“違規(guī)代持及資金歸集”“飛單行為”“承諾保本保收益”“違規(guī)銷售私募基金等”。

對此，金融街證券被責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)，涉事員工則被采取出具警示函、記入證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫、接受監(jiān)管談話等處罰。

更近一點，今年1月15日，金融街證券上海虹口區(qū)海倫路營業(yè)部因為“開展證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中，存在業(yè)務(wù)推廣和服務(wù)提供環(huán)節(jié)留痕記錄不完整的情形”和“存在從業(yè)人員委托證券經(jīng)紀人以外的第三方進行客戶招攬活動的情形”兩項違規(guī)，被上海證監(jiān)局出具警示函。

同一日，金融街證券上海虹口飛虹路證券營業(yè)部因為“員工存在向投資者推介非金融街證券代銷的產(chǎn)品并從中獲取不當(dāng)利益的行為”，也被上海證監(jiān)局出具警示函。兩個營業(yè)部的違規(guī)行為都涉及“飛單”。

“飛單”產(chǎn)品通常具備極高的風(fēng)險，但被包裝成“高收益低風(fēng)險”產(chǎn)品。在上海、廣州、內(nèi)蒙古等多地分支機構(gòu)頻頻出現(xiàn)的“飛單”行為，暴露出金融街證券基層網(wǎng)點在人員行為和產(chǎn)品銷售管控上的巨大漏洞，不僅嚴重違反執(zhí)業(yè)規(guī)范，更將客戶置于巨大的投資風(fēng)險之中。

近幾年，金融街證券的業(yè)績增長出色。2025年上半年，該公司實現(xiàn)營收13.35億元，同比增長16.11%；實現(xiàn)歸母凈利潤2.41億元，同比更是大增346.86%。

但高增的業(yè)績背后是內(nèi)控的疏漏，從反洗錢制度的形同虛設(shè)，到可疑交易的漏報瞞報，再到基層營業(yè)部的行為失范和員工為私利踩合規(guī)紅線……這些問題交織在一起，共同描繪出金融街證券在高速發(fā)展擴張的同時，對合規(guī)底線有意無意的忽視。

值得一提的是，2026年開年至今，金融街證券一共還有80起司法案件，其中有78起都是委托理財合同糾紛，這些糾紛多聚焦于金融街證券近幾年銷售的私募產(chǎn)品。雖然大多是恒泰時期的遺留問題，但同樣反映出合規(guī)缺失帶來的負面影響深遠且持久。若金融街證券不能從根本上刮骨療毒，修補制度漏洞，強化全員合規(guī)意識，合規(guī)陰影或?qū)⒊掷m(xù)籠罩。

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