美國私人財富管理協(xié)會｜數(shù)字資產(chǎn)與財富管理：互補共生的新格局

美國私人財富管理協(xié)會｜數(shù)字資產(chǎn)與財富管理：互補共生的新格局
2025年09月08日 10:34 美國私人財富管理協(xié)會
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在上周舉行的 Bitcoin Asia 大會上，特朗普集團執(zhí)行副總裁 Eric Trump 表示特朗普家族對比特幣社區(qū)的堅定支持，并預(yù)測比特幣最終可能升至100萬美元。這一言論凸顯了市場對數(shù)字資產(chǎn)日益高漲的機構(gòu)化樂觀情緒。同時，香港立法會議員吳杰莊與Eric Yip等政策制定者強調(diào)了在穩(wěn)定幣條例和現(xiàn)貨加密貨幣ETF批準方面取得的進展，進一步強化了香港打造機構(gòu)級數(shù)字資產(chǎn)樞紐的雄心。監(jiān)管與資本的雙重信號，推動數(shù)字資產(chǎn)逐漸進入財富管理主流。

家族辦公室引領(lǐng)多元化配置

高凈值家庭與家族辦公室——香港 約 HK$1.45 兆 的信托資產(chǎn)（2023 年由家辦和私人信托客戶管理）——正成為數(shù)字資產(chǎn)需求上升的核心群體。，比特幣在 Bitcoin Asia 大會期間反彈至 11.3 萬美元以上，為信托機構(gòu)與財富管理顧問提供了新的市場契機。隨著這一趨勢加速，受托人需要在保持稅務(wù)效率、資產(chǎn)隔離與跨代傳承等傳統(tǒng)優(yōu)勢的同時，設(shè)計能夠讓受益人有序接觸加密市場的架構(gòu)。據(jù) FXStreet 報導(dǎo)

混合型結(jié)構(gòu)推動財富管理升級

數(shù)字資產(chǎn)的制度化正在推動財富管理產(chǎn)品的演變。新型的混合架構(gòu)正在形成：在傳統(tǒng)資產(chǎn)（債券、股票、房地產(chǎn)）的基礎(chǔ)上，引入比特幣ETF、代幣化資產(chǎn)及數(shù)字托管服務(wù)。對財富管理機構(gòu)而言，這不僅需要與合規(guī)托管商合作，也要求強化審計機制與風(fēng)險調(diào)整能力。數(shù)字資產(chǎn)的納入正在使信托和家辦從“靜態(tài)資產(chǎn)容器”轉(zhuǎn)型為靈活的多元財富平臺。

全球資本遷徙與香港的戰(zhàn)略定位

Bitcoin Asia 的熱度與香港的政策推進相呼應(yīng)。對于因歐洲地緣政治與稅務(wù)環(huán)境而重新配置財富的國際家族而言，香港能夠提供一個同時容納傳統(tǒng)投資與數(shù)字資產(chǎn)的合規(guī)平臺。這種資本流向與制度創(chuàng)新的結(jié)合，正在推動香港在全球財富遷徙格局中發(fā)揮更重要的戰(zhàn)略作用。

合規(guī)與創(chuàng)新的平衡

機遇伴隨風(fēng)險。香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會近期的執(zhí)法行動表明，監(jiān)管層對金融市場的合規(guī)性要求愈發(fā)嚴格。數(shù)字資產(chǎn)的引入為財富管理帶來了波動性、托管安全與交易對手風(fēng)險 等全新挑戰(zhàn)。如何通過 AI 驅(qū)動的監(jiān)控、強化盡調(diào)流程與完善治理架構(gòu) 來化解風(fēng)險，將決定財富管理行業(yè)能否在數(shù)字化浪潮中保持穩(wěn)健與可信度。

數(shù)字資產(chǎn)與財富管理并非對立，而是逐步走向互補共生。數(shù)字資產(chǎn)提供增長與創(chuàng)新動力，傳統(tǒng)財富管理則提供合規(guī)與制度保障。兩者結(jié)合，將塑造香港在全球金融版圖中的新角色，也為高凈值客戶與家族辦公室開啟一個制度化、多元化與跨代傳承并存的財富管理新時代。

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